《金融法》作业
一、单项选择题
1．下列银行中属于政策性银行的有（ ）。
A.中国人民银行 B.中国农业银行 C.浦东发展银行 D.中国进出口银行
2．中央银行的职能不包括（ ）。
A.发行的银行 B.储户的银行 C.银行的银行 D.政府的银行
3．设立城市商业银行的最低注册资本限额为（ ）人民币。
A.10亿元 B.5000万元 C.1亿元 D. 15亿元
4．我国对银行业金融机构的监督管理部门是（ ）。
A.银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C.财政部 D.国务院
5．票据被称为无因证券，其含义指的是( )。
A．取得票据无需合法原因 B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
D. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
6．我国商业银行的组织形式除有限责任公司外,还包括（ ）。
A． 合伙企业 B． 合公司 C．股份有限公司 D．股份合作制企业
7．票据权利包括付款请求权和（ ）。
A． 诉权 B． 绝承兑权 C．利益返还请求权 D．追索权
8．某上市公司股票发行后，由于国际市场情况巨变，经营业绩下滑，引起该公司股票价格大幅下跌。由此而引起的发行人经营与收益的变化，由（ ）负责；引起的投资风险由（ ）负责。
A．证券公司 投资者 B．发行人 投资者 C． 证券公司 发行人 D．投资者 发行人
9．甲将其持有的一张金额为8万元的银行汇票，以背书的方式分别偿还其所欠乙的5万元和丙的3万元债务，（ ）。
A．经出票人同意，甲的行为有效 B．经乙、丙同意，甲的行为有效
C．甲的行为有效 D．甲的行为无效
10．储户与商业银行之间订立的储蓄合同属于（ ）。
A.保管关系 B.借用关系 C. 借贷关系 D. 消费寄托关系
11．出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，（ ）；背书人记载“不得转让”字样的，（ ）。
A．汇票可以转让 不可以背书转让 B．汇票可以转让 可以背书转让
C．汇票不得转让 可以背书转让 D．汇票不得转让 不可以背书转让
12．下列汇票中，无需提示承兑的是( )。
A．见票即付的汇票 B．定日付款的汇票 C．见票后定期付款的汇票 D．出票后定期付款的汇票
13．单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是( )。
A．虚假陈述 B．操纵市场行为 C．欺诈客户 D．内幕交易行为
14．由于国际市场情况巨变，经营业绩下滑，引起某上市公司股票价格大幅下跌。由此而引起的发行人经营与收益以及投资风险，应分别由（ ）负责。
A．证券公司 投资者 B．发行人 投资者 C．证券公司 发行人 D．投资者 发行人
15．我国法律规定，股票发行不得（ ）。
A．溢价发行 B．平价发行 C．折价发行 D．无记名发行
二、多项选择题
1．金融体系的基本要素包括（ ）。
A.金融工具 B.金融机构 C.金融市场 D.金融制度
2．金融法的渊源主要有（ ）。
A.法律 B. 行政法规 C. 地方法规 D. 国际条约
3．目前世界各国的中央银行体制，可以分为（ ）。
A.单一制 B.连锁制 C.准中央银行制 D. 复合制
4．关于设立商业银行分支机构表述正确的是（ ）。
A.商业银行不得在境外设立分支机构 B.商业银行分支机构不具有法人资格
C.商业银行分支机构的民事责任由总行承担 D.商业银行对其分支机构不必进行全行统一调度资金
5．储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（ ）。
A. 存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为储户保密
6．根据贷款资金来源的不同可以将贷款分为（ ）。
A.流动资金贷款 B.自营贷款 C.委托贷款 D.特殊贷款
7．中央银行的职能包括（ ）。
A.发行的银行 B.储户的银行 C.银行的银行 D.政府的银行
8．商业银行可以经营下列业务（ ）。
A.办理国内外结算 B.发行金融证券 C.向非银行金融机构投资 D.信托业务
9．商业银行在体制上可以分为（ ）。
A.分支银行制 B.单元银行制 C.银行控股公司制 D. 连锁银行制
10．根据贷款资金来源的不同可以将贷款分为（ ）。
A.流动资金贷款 B.自营贷款 C.委托贷款 D.特殊贷款
11．依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括( )。
A．付款人名称 B．收款人名称 C．无条件支付的委托或承诺 D.出票日期
12．票据权利包括（ ）。
A．付款请求权 B．拒绝承兑权 C．利益返还请求权 D．追索权
13．银行结算方式包括（ ）。
A．汇兑 B．托收 C．托收承付 D．信用证
14．根据法律规定，设立各类商业银行的注册资本最低限额分别为（ ）。
A.商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币 B.中外合资商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币
C.城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币D.农村商业银行的注册资本最低限额为5千万元人民币
三、不定项选择题
- 银行结算方式包括（ ）。
A．汇兑 B．收 C．托收承付 D．信用证
2．我国《证券法》中所指的证券是（ ）。
A．股票 B．政府债券 C．公司债券 D．信用证
3．外汇包括（ ）。
A．外国纸币 B．外币银行存款凭证 C．外国政府债券 D．特别提款权
4．银行账户分为（ ）。
A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．专用存款账户
甲公司与以企业签订一份木材购销合同，标的为200万元，付款期限为6个月。合同签订后，需方乙企业向其开户行丙银行申请办理了银行承兑汇票并将汇票交给了甲公司。取得汇票后，甲公司马上向丁银行申请贴现160万元。由于甲公司未履行购销合同，遂引起纠纷。丁银行诉至法院，要求甲公司、乙企业、丙银行赔偿损失。
5．丙银行的法律地位是（ ）。
A．汇票的付款人 B．汇票的第二债务人 C．与乙企业共同构成合同的需方 D．汇票的背书人
6．我国《证券法》中所指的证券是（ ）。
A．股票 B．政府债券 C．公司债券 D．信用证
7．李某为支付欠款签发一张汇票给王某，并由张某担当保证人，王某背书转让该汇票给何某。何某又委托代理人段某签章办理该汇票事务。他们中间谁能够在这张汇票上签章？（ ）
A．李某 B．王某 C．段某 D．张某
四、判断题
1．我国法律规定，中国人民银行在国务院的领导下，独立执行货币政策、财政政策。（ ）
2．2003年3月中国银行业监督管理委员会成立，专门负责银行业金融监管职责，是人民银行的派出机构。（ ）
3．非内幕人员不可能成为内幕交易的主体。（ ）
4．在当事人没有约定保证期间的情况下，法定保证期间为主合同履行届满之日起六个月。( )
5．在银行贷款实务中，将质押担保誉为“担保之王”。( )
6．对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划。（ ）
三、名词解释
1．政策性银行 2. 同行业拆借 3. 证券发行 4．银行结算 5．证券承销
6．贴现 7．操纵证券市场行为 8．背书 9．信托财产 10．证券公司
四、简答题 - 简答中央银行的职能。 2. 什么是商业银行接管？ 3. 金融法的渊源包括哪些？
- 证券的法律特征 5. 简答中央银行的一般性货币政策工具
五、论述题 - 论述证券内幕交易行为及其危害。 2.试述上市公司信息披露 3. 论述上市公司收购的原则
六、案例分析
(一)1996年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行副行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了1亿元抵押贷款。1998年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1999年底该商业银行被人民银行决定接管。
请问：1、商业银行能否向该项目公司投资？为什么？
2、商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？
3、人民银行对该商业银行的接管是否正确？为什么？
（二），甲市汇达公司与乙市枫桥公司订立价值1000万元的贸易合同。次日，枫桥公司依照贸易合同约定向乙市工行申请开出了金额为1000万元、收款人为汇达公司、到期日为的银行承兑汇票1张，并交付给汇达公司。枫桥公司为履行承兑协议积极筹措资金，但仍未在将款项汇入承兑银行乙市工行的帐户。乙市工行于到期日无条件为汇达公司支付了款项。，枫桥公司从乙市国际工贸公司（简称国贸公司）处以背书方式受让了一张金额为1100万元的银行承兑汇票。该汇票系由甲市银沙公司签发并申请承兑、中国建设银行甲市分行（简称建行）承兑、收款人为乙市国贸公司、到期日为。，乙市工行向建行查询该张汇票，建行于复电称其承兑的1100万元银行汇票属实。枫桥公司将这张汇票背书转让给乙市工行，以偿还承兑汇票款项。
，建行向乙市工行去函说明该张汇票因银沙公司票款未至且银沙公司名称书写有误，故而作废。乙市工行积极斡旋，遂于由建行、工行、国贸公司、枫桥公司、银沙公司达成协议，由银沙公司向建行交足票款，建行负责更换并兑付该张汇票。后该协议未执行。工行遂将前列各单位以不履行协议为由诉至法院。
请问：1、1100万元的银行承兑汇票背书是否合法？
2、乙市建行对工行的致函及其理由能否成立？
3、当事人各方于达成的协议是否有效？
4、本案中工行应如何实现自己的权利？
（三）甲公司与乙企业订立货物购销合同，标的为200万元，付款期为6个月。乙企业向其开户行丙银行申请办理了银行承兑汇票交给了甲公司。甲公司马上向丁银行贴现了160万元。由于甲公司未履行购销合同，遂引起纠纷。丁银行诉至法院，要求甲公司、乙企业、丙银行赔偿损失。
请问：1、本案中，丙银行、丁银行在票据法上的法律地位分别是什么？为什么？
2、丙银行的银行承兑汇票的效力如何？为什么？
3、丁银行办理贴现时的审查义务包括哪些？
4、谁向持票人承担最后付款责任？为什么？
