【知识科普】| 虚拟币网络传销

前言

随着区块链概念的普及，部分不法分子借 “区块链创新” 之名，将 “非法虚拟代币” 包装成 “高收益投资产品”，用 “稳赚不赔”“一夜暴富”“只涨不跌” 等煽动性话术，诱导公众盲目投入。

与传统传销相比，这类非法活动依托网络平台，利用所谓 “数字资产” 的隐匿性特点作为传销载体，以 “高额返利” 为诱饵，要求参与者通过邀请码发展下线、构建多层级结构，并以招募人数、充值金额作为返利依据，隐蔽性更强、传播范围更广，社会危害极大。

为帮助公众认清骗局本质、规避财产风险，零时科技安全团队结合行业安全实践，在系列区块链安全科普基础上，聚焦非法虚拟代币网络传销主题，拆解骗局套路，分享识别与防范技巧。本文仅为风险警示科普，不构成任何投资建议。非法虚拟代币相关业务为我国明令禁止的非法金融活动，请勿参与。

一、虚拟币网络传销模式

传销的核心逻辑具有共性：头目在国内外注册空壳公司、搭建网站，以慈善、理财、医疗等名义建立信任，再通过社交平台、线下讲座等渠道夸大所谓 “数字资产” 价值，以 “高额返利” 鼓动 “拉人头” 发展下线，最终靠吸纳资金敛财。借助区块链概念包装后，这类传销衍生出多种隐晦模式：

1. 合约交易所模式

犯罪团伙搭建山寨交易平台，发行所谓 “平台币” 充作手续费，宣称可提供各类 “数字资产” 交易服务。实则以 “高杠杆合约” 为幌子，诱导投资者开设高额账户，通过金字塔式返佣、“合伙人制度” 等奖励诱使发展下线。看似承诺高收益，实则瞄准投资者本金，非法敛财后常以 “系统维护”、“第三方攻击” 等借口跑路。

2. 质押挖矿模式

项目方打着 “质押返利”“挖矿分红” 的旗号，吸引参与者将所谓 “主流数字资产” 抵押至其指定账户，设定数月至一年不等的锁定期，期间资金无法自由提取。为套取更多资金，项目方宣称 “投入越多、发展下线越多，收益越高”，将投入金额、下线人数与 “收益比例” 直接挂钩。待聚集足量资金后，项目方便卷款跑路。

3.理财钱包模式

项目方以 “数字资产增值服务” 为噱头，搭建理财钱包 APP、发行无实际价值的 “空气币”，夸大项目前景，声称可通过 “跨平台套利” 赚取差价。参与者需经上线推荐获取账号，绑定层级关系并缴纳指定金额的 “数字资产” 作为门槛费，才能开启所谓 “套利功能”，收益与充值金额、下线数量直接挂钩。实则平台 “资产价格”“盈利数据” 均由项目方后台操控，资金达标后即卷款跑路。

4.智能合约模式

犯罪团伙利用 “去中心化金融” 概念，将涉案智能合约部署至区块链，包装成理财项目在社群推广 “高额收益”。此类骗局无实体 APP，参与者需通过主流钱包搜索指定非法链接参与，层级关系通过参与账户关联绑定。一旦参与者将资金转入项目合约地址，嫌疑人便直接控制资金并转移跑路。

5. 量化交易机器人模式

量化交易工具本质是辅助交易的软件程序，而犯罪团伙将其包装成 “智能理财神器”，以 “24 小时自动交易”“低风险稳盈利” 为噱头吸引下载。要求新用户持有所谓 “主流数字资产” 并转入 APP 作为参与门槛，通过拉人头获取返利佣金。平台通过伪造盈利数据误导用户，实则暗中转移用户资金。

二、虚拟币网络传销的核心危害

虚拟币网络传销不仅侵害个人财产，更对金融秩序和社会稳定造成多重冲击：

◆财产损失不可逆：骗局崩盘或跑路后，涉案资金多被转移至境外账户，追踪和追回难度极大，参与者损失基本无法挽回；

◆涉嫌违法风险：参与者若发展下线达到一定规模，可能沦为传销共犯，需承担法律责任；

◆扰乱金融秩序：资金脱离监管无序流动，易滋生洗钱、非法集资等关联犯罪，冲击实体经济；

◆破坏行业生态：借 “区块链” 名义行骗，误导公众对区块链技术的认知，阻碍合法合规的区块链产业发展。

典型案例

近年相关骗局频发，据多地警方通报案例显示：2024 年某 “虚假质押理财” 案中，犯罪团伙以 “年化 30% 返利” 为诱饵，发展下线超 10 万人，涉案金额达 2.3 亿元，最终头目卷款逃往境外，多数参与者血本无归；2023 年某 “虚假智能合约理财” 骗局，通过包装 “去中心化项目” 吸引超 5000 人参与，涉案资金 1.7 亿元，资金转入合约地址后被瞬间转移，至今未追回分文。

这些案例的共性是：均以 “高收益” 为核心诱饵，依赖 “拉人头” 层级返利，最终以 “跑路” 收尾，且涉案资金的隐匿性让案件侦破和资金追回难度倍增。